Chat With Us
Chat With Us
en-USid-ID
X

Promo

Aku Pun Bisa Investasi SBR005 Melalui BNI Mobile dan Internet Banking

Aku Pun Bisa Investasi SBR005 Melalui BNI Mobile dan Internet Banking

Kementerian Keuangan Republik Indonesia kembali menunjuk PT. Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk sebagai Mitra Distribusi penjualan Surat Hutang Negara Ritel di Pasar Perdana Domestik untuk produk Savings Bond Ritel Seri SBR005.

  1. Definisi

    Savings Bond Ritel adalah Obligasi Negara yang ditawarkan kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia melalui Mitra Distribusi di Pasar Perdana domestik, yang tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder.

  2. Spesifikasi Produk

    Spesifikasi SBR005 adalah sebagai berikut :

    Items Keterangan
    Penerbit Pemerintah Republik Indonesia.
    Tenor 2 tahun.
    Masa Penawaran Pembukaan : 10 Januari 2019 (Pukul 09.00 WIB).
    Penutupan : 24 Januari 2019 (Pukul 10.00 WIB).
    via BNI Mobile dan Internet Banking.
    Tanggal Pendebetan Sesuai tanggal Payment masing-masing Investor (max 3 jam setelah booking).
    Tanggal Setelmen (Pencatatan) 30 Januari 2019 (tanggal awal perhitungan bunga/kupon).
    Jatuh Tempo 10 Januari 2021.
    Early Redemption Maks. 50% dari total Outstanding.
    Input Early Redemption 27 Januari - 4 Februari 2020.
    Settlement Early Redemption 10 Februari 2020.
    Minimum Pemesanan Rp 1.000.000,- dan kelipatan Rp 1.000.000,-.
    Maksimum Pemesanan Rp 3.000.000.000,-.
    Mekanisme Kupon Floating with Floor
    Floating : Kupon akan bergerak seiring pergerakan BI Rate.
    Floor : Kupon tidak akan lebih rendah dari kupon Min.
    Kupon BI 7 Days Reverse Repo Rate + 2,15%, direview setiap 3 bulan.
    Kupon pertama/Floor (Minimal) 8.15% gross/tahun atau 6.92% nett /tahun (setara Deposito 8.66% gross /tahun).
    Tanggal Kupon Pertama 10 Maret 2019.
    Pajak Kupon 15%.
  3. Keunggulan

    Keunggulan berinvestasi pada Savings Bond Ritel antara lain :

    1. Aman, dengan kupon dan pokok dijamin Negara.
    2. Return menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito.
    3. Bebas Risiko Suku Bunga, dengan sistem floating with floor, besar kupon akan mengikuti kenaikan suku bunga acuan Indonesia (BI 7 day Repo Rate) yang di-review setiap 3 bulan, dan tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
    4. Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp 1 Juta.
    5. Tenor relatif pendek, hanya 2 tahun.
    6. Mudah, investasi melalui BNI dengan menggunakan BNI Mobile Banking dan BNI Internet Banking.
  4. Risiko Produk

    Penjelasan Risiko SBR005 adalah sebagai berikut :

    1. Risiko Gagal Bayar

      SBR005 tidak mempunyai risiko gagal bayar, berdasarkan Undang-Undang No 24 Tahun 2002 tentang Surat Hutang Negara bahwa Negara menjamin pembayaran kupon dan pokok Surat Hutang Negara, termasuk SBR005 sampai dengan jatuh tempo, yang dananya disediakan dalam APBN setiap tahunnya.

    2. Risiko Tingkat Suku Bunga

      Potensi kerugian apabila terjadi perubahan tingkat bunga di Indonesia. SBR005 tidak memiliki risiko ini karena tingkat kupon akan mengikuti pergerakan suku bunga (floating) sesuai Bank Indonesia 7 Days Reverse Repo Rate. Selain itu, SBR005 tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.

    3. Risiko Likuiditas

      Potensi risiko yang muncul akibat kebutuhan dana tunai pada saat SBR005 belum jatuh tempo. SBR005 dapat dicairkan dengan memanfaatkan fasilitas early redemption. Sebagai mitigasi risiko, pastikan dana yang diinvestasikan merupakan dana dengan horizon investasi yang sesuai dengan tenor produk (2 Tahun).

  5. Simulasi Kupon

    Investor menempatkan dana pada SBR005 dengan detil sebagai berikut :

    Kupon Pertama : 8,15% gross per tahun.

    Nominal Investasi : Rp 1 Miliar.

    Pembayaran kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Maret 2019. Pembayaran kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Januari 2021.

    • Kupon Pertama

      Settlement Bursa : 30 Januari 2019.

      Tanggal Kupon Pertama : 10 Januari 2019.

      Kupon Pertama berlaku long coupon, karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal kupon sebagai berikut :

      1. Kupon 30 Januari sampai dengan 10 Februari 2019 (11 Hari).

          11/31 Hari x Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan*.  

          Maka 11/31 hari x 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/12 Bulan.

           = Rp 2.410.000,-.

      2. Kupon sebulan penuh dari 10 Februari 2019 sampai dengan 10 Maret 2019.

          Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan*.  

          Maka 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/ 12 Bulan.

           = Rp 6.792.000,-.

      3. Kupon Pertama = (a) + (b).

        Rp 2.410.000,- + Rp 6.792.000,- = Rp 9.202.000,- gross pajak.

        Dipotong pajak 15% : Rp 9.202.000,- x 85% = Rp 7.821.700,- nett pajak.

    • Kupon Kedua dan Selanjutnya

      Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

        Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan.  

        Maka 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/ 12 Bulan.

         = Rp 6.792.000,- gross pajak..

         Dipotong pajak 15% : Rp 6.792.000,- x 85% = Rp 5.773.200,- nett pajak..

      Note :

      • Simulasi kupon sebelum dikenakan biaya selain pajak sebagaimana poin F.
      • Kupon dapat berubah sesuai review suku bunga acuan Indonesia per 3 (tiga) bulan.
  6. Biaya dan Kewajiban

    Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada SBR005 adalah sebagai berikut :

    1. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan Rekening Tabungan, apabila nasabah belum memiliki Rekening Tabungan di BNI.
    2. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan Rekening Surat Berharga, apabila nasabah belum memiliki Rekening Surat Berharga.
    3. Biaya Penyimpanan Surat Berharga (Biaya Kustodi) oleh Kustodi sebesar 0,022% per tahun dari Nominal Kepemilikan SBR005.
    4. Biaya Transfer Kupon sebesar Rp 1.000,- setiap kali distribusi kupon.
    5. Pajak 15% atas kupon.
  7. Program Reward
    Kriteria Cashback
    Rp 3 Miliar 0.1%
    Rp 1 Miliar < Rp 3 Miliar 0.075%
    Rp 500 Juta < Rp 1 Miliar 0.035%
    Rp 100 Juta < Rp 500 Juta 0.02%

    Syarat dan Ketentuan umum Program :

    • Periode program 10 - 24 Januari 2019.
    • Cashback dihitung berdasarkan akumulasi investasi SBR005 melalui BNI sepanjang periode penawaran.
    • Bentuk cashback berupa dana tunai pengganti gimmick yang didistribusikan otomatis masuk ke rekening Nasabah, maks 30 hari dari tanggal settlement bursa SBR005.
    • Pembelian SBR005 di BNI hanya bisa dilakukan melalui BNI Mobile dan Internet Banking.

  8. Tata Cara Pemesanan :
    • Pemesanan SBR005 ini wajib melalui platform Online.
    • Create/daftarkan SID (Single Investor Identification) dan Rekening Subreg (Rekening Surat Berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.
    • Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile Banking dan BNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi SBR005.

    H. 1. Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking

    Masuk menu Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat dan Ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

    1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan password transaksi.
    2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan password transaksi.
    3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan password transaksi.
    4. Pilih Pemesanan, pilih Produk SBR005, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan password transaksi, lakukan Copy Kode Billing.
    5. Pilih Pembayaran, Pilih Rekening Pendebetan, masukan Kode Billing Anda, verifikasi dengan password transaksi.

    H. 2. Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking

    Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat dan Ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

    1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/Token.
    2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan mSecure/Token.
    3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/Token.
    4. Pilih Pemesanan, pilih Produk SBR005, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan mSecure/Token, lakukan Copy Kode Billing.
    5. Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukan Kode Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/Token.

    Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke Kas Negara.

    Perhatian!

    • Pembayaran juga dapat dilakukan via Mobile Banking, Internet Banking, Teller, dan ATM dengan memasukan Kode Billing.
    • Kode Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
    • Kode Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.

  9. Persyaratan Pembelian Savings Bond Ritel seri SBR005
    1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan KTP yang terdaftar di Dukcapil.
    2. Memiliki Rekening Dana di BNI.
    3. Memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.
    4. Aktivasi/Update BNI Mobile Banking atau BNI Internet Banking.

    Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.

    Pastikan Anda berinvestasi Saving Bond Ritel Seri SBR005 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.

    Disclaimer

    1. Brosur ini hanya sebagai sarana informasi mengenai Surat Berharga Negara (SBN) Ritel dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
    2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada SBN Ritel. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi SBN Ritel sebelum berinvestasi pada SBR005.
    3. Keputusan untuk membeli SBN Ritel ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
    4. SBN Ritel bukan produk perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.

    Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat, atau dapat menghubungi Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046 baik dari telepon maupun ponsel.

Related

Share