Chat With Us
Chat With Us
en-USid-ID
X

Promo

Satukan Bangsa Dengan Investasi Sukuk Tabungan Seri ST-003

Satukan Bangsa Dengan Investasi Sukuk Tabungan Seri ST-003

Sukuk Tabungan adalah Surat Berharga Syariah Negara yang diterbitkan oleh Pemerintah melalui Kementerian Keuangan, merupakan tabungan investasi orang perseorangan Warga Negara Indonesia yang ditawarkan dalam mata uang Rupiah melalui Mitra Distribusi yang diterbitkan tanpa warkat, tidak dapat diperdagangkan dan dialihkan.

  1. Spesifikasi Produk

    Spesifikasi ST-003 adalah sebagai berikut :

    Items Keterangan
    Penerbit Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia
    Obligor Pemerintah Republik Indonesia
    Tenor 2 (Dua) tahun
    Jatuh Tempo 10 Februari 2021
    Nominal Pelunasan 100% saat Jatuh Tempo
    Sifat Perjualbelian (Tradability) Tanpa Warkat, tidak dapat diperdagangkan, tidak dapat dilikuidiasi/dicairkan sampai dengan Jatuh Tempo, kecuali pada periode early redemption
    Underlying Asset BMN dan Proyek APBN tahun 2019
    Akad Wakalah (Ijarah asset to be leased)
    Masa Penawaran Pembukaan : 1 Februari 2019 (Pkl. 09.00 WIB)
    Penutupan : 20 Februari 2019 (Pkl. 10.00 WIB)
    Channel Penawaran Online (melalui BNI Mobile atau Internet Banking)
    Pencatatan Bursa 27 Februari 2019
    Minimum Pemesanan Rp 1.000.000,- dan kelipatan Rp 1.000.000,-
    Maksimum Pemesanan Rp 3.000.000.000,-
    Mekanisme Imbalan Floating dengan batas bawah
    Kupon BI7DRR + 2.15%
    Kupon Minimum 8.15% gross per thn, atau 6.92% nett per tahun (setara Deposito 8.66% gross per thn)
    Tanggal Kupon Pertama 10 April 2019
    Pajak Kupon 15%
    Early Redemption Maks. 50% dari total Outstanding
    Input Early Redemption 24 Januari - 4 Februari 2020
    Settlement Early Redemption 10 Februari 2020
  2. Keunggulan

    Keunggulan berinvestasi pada ST-003 antara lain :

    1. Aman, dengan kupon dan pokok dijamin Negara.
    2. Return menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito, dengan pajak lebih rendah.
    3. Bebas Risiko Suku Bunga, dengan sistem Floating dengan Batas Bawah, besar kupon akan mengikuti kenaikan suku bunga acuan Indonesia (BI 7 day Repo Rate) yang di-review setiap 3 bulan, dan tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
    4. Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp 1 Juta.
    5. Tenor relatif pendek, hanya 2 (dua) tahun.
    6. Sesuai Prinsip Syariah, mengacu pada fatwa dan opini Syariah dari DSN-MUI.

  3. Risiko Produk

    Penjelasan Risiko ST-003 adalah sebagai berikut :

    1. Risiko Gagal Bayar

      ST-003 tidak mempunyai risiko gagal bayar. Berdasarkan Undang-Undang No. 19 Tahun 2008 tentang Surat Berharga Syariah Negara, bahwa negara menjamin pembayaran imbalan dan nilai nominal ST-003.

    2. Risiko Pasar

      Potensi kerugian apabila terjadi perubahan tingkat bunga di Indonesia. ST-003 tidak memiliki risiko ini karena tingkat kupon akan mengikuti pergerakan suku bunga (floating) sesuai Bank Indonesia 7 Days Reverse Repo Rate. Selain itu, ST-003 tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.

    3. Risiko Likuiditas

      Potensi risiko yang muncul akibat kebutuhan dana tunai pada saat Sukuk Tabungan seri ST-003 belum jatuh tempo. ST-003 dapat dicairkan dengan memanfaatkan fasilitas early redemption. Sebagai mitigasi risiko, pastikan dana yang diinvestasikan pada ST-003 merupakan dana dengan horizon investasi yang sesuai dengan tenor produk.

  4. Simulasi Kupon

    Investor menempatkan dana pada ST-003 dengan detil sebagai berikut:
    Kupon Pertama : 8,15% gross per tahun.
    Nominal Investasi : Rp 1 Miliar.

    Pembayaran kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 10 April 2019. Pembayaran kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Februari 2021.

    • Kupon Pertama
      Settlement Bursa : 27 Februari 2019
      Tanggal Kupon Pertama : 10 April 2019

      Kupon Pertama berlaku long coupon, karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal kupon sebagai berikut:

      1. Kupon 27 Februari sampai dengan 10 Maret 2019 (11 Hari).

          11/31 Hari x Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan*.  

          Maka 11/31 hari x 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/12 Bulan

           = Rp 2,410,000,-.

      2. Kupon sebulan penuh dari 10 Maret 2019 sampai dengan 10 April 2019.

          Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan*.  

          Maka 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/12 Bulan

           = Rp 6,792,000,-.

      3. Kupon Pertama = (a) + (b)
        Rp 2,410,000 + Rp 6,792,000 = Rp 9,202,000,- gross pajak.
        Dipotong pajak 15%: Rp 9,202,000,- x 85% = Rp 7,821,700,- nett pajak.
    • Kupon Kedua dan Selanjutnya

      Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan:

        Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan.  

        Maka 8,15% x Rp 1 Miliar x 1/12 Bulan

         = Rp 6,792,000,- gross pajak.

        Dipotong pajak 15%: Rp 6,792,000,- x 85% = Rp 5,773,200,- nett pajak.

    Note:

    • Simulasi kupon sebelum dikenakan biaya selain pajak sebagaimana poin E.
    • Kupon dapat berubah sesuai review suku bunga acuan Indonesia per 3 (tiga) bulan.
  5. Biaya dan Kewajiban

    Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada ST-003 adalah sebagai berikut:

    1. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan Rekening Tabungan, apabila nasabah belum memiliki Rekening Tabungan di BNI.
    2. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan Rekening Surat Berharga, apabila nasabah belum memiliki Rekening Surat Berharga.
    3. Biaya Penyimpanan Surat Berharga (Biaya Kustodi) oleh Kustodi sebesar 0,022% per tahun dari Nominal Kepemilikan ST-003.
    4. Biaya Transfer Kupon sebesar Rp 1.000,- setiap kali distribusi kupon.
    5. Pajak 15% atas kupon.

  6. Persyaratan Pembelian ST-003

    1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan e-KTP yang terdaftar di Dukcapil.
    2. Membuka/memiliki Rekening Dana di BNI.
    3. Membuka/memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.

    Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.

  7. Program Reward

    Dapatkan cashback bagi investasi ST-003 melalui BNI sebagai berikut:

    Kriteria Cashback
    Rp 3 Miliar 0.1%
    Rp 1 Miliar < Rp 3 Miliar 0.075%
    Rp 500 Juta < Rp 1 Miliar 0.05%
    < Rp 500 Juta 0.025%

    Syarat dan Ketentuan umum Program :

    • Periode program 1 – 20 Februari 2019.
    • Cashback dihitung berdasarkan akumulasi investasi ST-003 melalui BNI sepanjang periode penawaran.
    • Bentuk cashback berupa dana tunai pengganti gimmick yang didistribusikan otomatis masuk ke rekening Nasabah, maks 30 hari dari tanggal settlement bursa ST-003.
    • Pembelian ST-003 di BNI hanya bisa dilakukan melalui BNI Mobile dan Internet Banking.

  8. Tata Cara Pemesanan

    Pemesanan ST-003 ini wajib melalui platform Online.

    Create/daftarkan SID (Single Investor Identification) dan Rekening Subreg (Rekening Surat Berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.

    Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile Banking dan BNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi ST-003.

    Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking

    Masuk menu Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat dan Ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

    1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan password transaksi.
    2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan password transaksi.
    3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan password transaksi.
    4. Pilih Pemesanan, pilih Produk ST-003, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan password transaksi, lakukan Copy Kode Billing.
    5. Pilih Pembayaran, Pilih Rekening Pendebetan, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan password transaksi.

    Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking

    Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat dan Ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

    1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/Token.
    2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan mSecure/Token.
    3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/Token.
    4. Pilih Pemesanan, pilih Produk ST-003, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan mSecure/Token, lakukan Copy Kode Billing.
    5. Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/Token.

    Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke Kas Negara.

    Perhatian!

    • Pembayaran juga dapat dilakukan via Mobile Banking, Internet Banking, Teller, dan ATM dgn memasukan Kode Billing.
    • Kode Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
    • Kode Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.

    Masa Pemesanan ST-003 akan dimulai hari Jumat, 1 Februari 2019 pkl. 09.00 WIB sampai dengan hari Rabu, 20 Februari 2019 Pkl. 10.00 WIB.

    Pastikan Anda berinvestasi Sukuk Tabungan seri ST-003 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.

    Disclaimer

    1. Brosur ini hanya sebagai sarana informasi mengenai Sukuk Tabungan dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
    2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran Tabungan secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada Sukuk Tabungan. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi Sukuk Tabungan sebelum berinvestasi pada ST-003.
    3. Keputusan untuk membeli Sukuk Tabungan ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
    4. Sukuk Tabungan bukan produk perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.

    Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat, atau dapat menghubungi Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046 baik dari telepon maupun ponsel.

Related

Share