Promo


SR018 : Pilihan Berharga Untuk Kemandirian Bangsa

SR018-Banner-Website...

Sukuk Ritel merupakan produk investasi Syariah yang ditawarkan oleh Pemerintah kepada individu Warga Negara Indonesia, sebagai instrumen investasi yang aman, mudah, terjangkau, dan menguntungkan. Sukuk Ritel dikelola berdasarkan prinsip Syariah tidak mengandung unsur maysir (judi) gharar (ketidakjelasan) dan riba serta telah dinyatakan sesuai Syariah oleh Dewan Syariah Nasional–Majelis Ulama Indonesia.

A. Spesifikasi Produk

Spesifikasi SR018 adalah sebagai berikut :

Struktur Produk SR018
  SR018T3 SR018T5
Penerbit Pemerintah Republik Indonesia Pemerintah Republik Indonesia
Tenor 3 (tiga) tahun 5 (lima) tahun
Jatuh Tempo 10 Maret 2026 10 Maret 2028
Sifat (Tradable) Dapat diperjualbelikan
mulai 11 Juli 2023
Dapat diperjualbelikan
mulai 11 Juli 2023
Masa Penawaran 03 - 29 Maret 2023 03 - 29 Maret 2023
Channel Penawaran Online
(melalui BNI Mobile atau Internet Banking)
Online
(melalui BNI Mobile atau Internet Banking)
Tanggal Penjatahan 03 April 2023 03 April 2023
Tanggal Settlement 05 April 2023 05 April 2023
Minimum Pemesanan Rp 1.000.000,- dan
kelipatan Rp 1.000.000,-
Rp 1.000.000,- dan
kelipatan Rp 1.000.000,-
Maksimum Pemesanan Rp 5.000.000.000,- Rp 10.000.000.000,-
Imbal Hasil 6,25% (Fixed) 6,40% (Fixed)
Tanggal Imbal Hasil Pertama 10 Mei 2023 (Long Coupon) 10 Mei 2023 (Long Coupon)
Pajak Imbal Hasil 10% 10%

B. Imbal Hasil

Imbal Hasil Sukuk Negara Ritel mencerminkan besaran sewa yang menjadi hak Investor atas penyewaan aset SBSN kepada Pemerintah untuk setiap periode sewa. Pembayaran Imbal Hasil dilakukan oleh Pemerintah melalui Bank Indonesia sebagai Agen pembayar, yang akan dilaksanakan pada setiap tanggal pembayaran Imbal Hasil, yaitu tanggal 10 (sepuluh) setiap bulan.

C. Keunggulan

Keunggulan berinvestasi pada Sukuk Ritel antara lain :

  1. Aman, dengan Imbal Hasil dan pokok dijamin Negara.
  2. Imbal Hasil menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito, dengan pajak lebih rendah.
  3. Imbal Hasil tetap, sampai dengan jatuh tempo.
  4. Berbasis Syariah, sesuai fatwa Dewan Syariah Nasional-MUI.
  5. Dapat diperjual-belikan, dengan mekanisme transaksi di Bursa Efek melalui sistem ETP (Electronic Trading Platform) dan transaksi di luar Bursa Efek (over the counter).

D. Risiko Produk

Penjelasan risiko SR018 adalah sebagai berikut :

SR018

E. Tata cara Pemesanan

Pemesanan SR018 ini wajib melalui platform Online.

Create/daftarkan SID (Single Investor Identification) dan Rekening Subreg (Rekening Surat Berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.

Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile Banking dan BNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi SR018.

No. Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking No. Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking
1 Registrasi Profil
(Bagi Nasabah yang belum melakukan Registrasi Profil)
Masuk menu Investasi > Transaksi Investasi > SBN Ritel > Baca Syarat & Ketentuan, Pilih Lanjut > Pilih No Rekening > Pilih No Subreg > Masukkan Password Trx & Checklist Pernyataan & Pilih Lanjut
1 Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat & Ketentuan, akan muncul list menu.
2 Pemesanan
Pilih Pemesanan > Pilih Produk > Pilih Lanjut > Masukkan Nominal & Pilih Lanjut > Masukkan Password trx, Baca & Checklist Dokumen Memorandum Informasi, Baca & Checklist Syarat & Ketentuan > Transaksi Pemesanan Berhasil Copy Kode Billing – Pilih Pembayaran
2 Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/Token.
3 Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Imbal Hasil, lalu verifikasi dengan mSecure/Token.
4 Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/Token.
3 Pembayaran
Pilih Pembayaran > Masukkan Kode Billing > Masukkan Password Transaksi & Pilih Lanjut > Pembayaran Berhasil
5 Pilih Pemesanan, pilih Produk SR018T3/SR018T5, masukkan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan mSecure/ Token, lakukan Copy Kode Billing.
6 Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukkan Kode Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/Token.

Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke Kas Negara.

Perhatian!

  • Pembayaran juga dapat dilakukan via Mobile Banking, Internet Banking, Teller, dan ATM dengan memasukan Kode Billing.
  • Kode Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
  • Kode Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.

F. Simulasi Imbal Hasil

Investor menempatkan dana pada SR018 dengan detil sebagai berikut :

  • SR018T3 (Tenor 3 tahun)
    Imbal hasil : 6,25% gross per tahun pertama.
    Nominal Investasi : Rp 1 miliar.
    Pembayaran Imbal Hasil Pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Mei 2023. Pembayaran Imbal Hasil kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Maret 2026.
    • Imbal Hasil Pertama
      Settlement Bursa : 05 April 2023.
      Tanggal Imbal Hasil Pertama : 10 April 2023.
      Imbal hasil pertama berlaku long coupon karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal Imbal Hasil sebagai berikut :
      1. Imbal Hasil 05 April 2023 sampai dengan 10 April 2023 (5 Hari)

        5/31 Hari x Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 5/31 hari x 6,25% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 840,000,-

      2. Imbal Hasil sebulan penuh dari 11 April 2023 sampai dengan 10 Mei 2023

        Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 6,25% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 5,208,000,-

      3. Imbal Hasil Pertama = (a) + (b)
        Rp 840,000,- + Rp 5,208,000,- = Rp 6,048,000,- gross pajak.
        Dipotong pajak 10% : Rp 6,048,000,- x 90% = Rp 5,443,200,- nett pajak.
    • Imbal Hasil Kedua dan Selanjutnya
      Imbal Hasil kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

      Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
      Maka 6,25% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 5,208,000,- gross pajak.
      Dipotong pajak 10% : Rp 5,208,000,- x 90% = Rp 4,687,200,- nett pajak.

  • SR018T5 (Tenor 5 tahun)
    Imbal hasil : 6,40% gross per tahun pertama.
    Nominal Investasi : Rp 1 miliar.
    pembayaran Imbal Hasil Pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Mei 2023. Pembayaran Imbal Hasil kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Maret 2028.
    • Imbal Hasil Pertama
      Settlement Bursa : 05 April 2023.
      Tanggal Imbal Hasil Pertama : 10 April 2023.
      Imbal Hasil Pertama berlaku long coupon karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal Imbal Hasil sebagai berikut :
      1. Imbal Hasil 05 April 2023 sampai dengan 10 April 2023 (5 Hari)

        5/31 Hari x Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 5/31 hari x 6,40% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 860,000,-

      2. Imbal Hasil sebulan penuh dari 11 April 2023 sampai dengan 10 Mei 2023

        Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 6,40% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 5,333,000,-

      3. Imbal Hasil Pertama = (a) + (b)
        Rp 860,000,- + Rp 5,333,000,- = Rp 6,193,000,- gross pajak.
        Dipotong pajak 10% : Rp 6,193,000,- x 90% = Rp 5,573,700,- nett pajak.
    • Imbal Hasil Kedua dan Selanjutnya
      Imbal Hasil kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

      Nominal Imbal Hasil x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
      Maka 6,40% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan = Rp 5,333,000,- gross pajak.
      Dipotong pajak 10% : Rp 5,333,000,- x 90% = Rp 4,799,700,- nett pajak.

G. Program Reward

Program SR018

Dapatkan cashback hingga Rp 10 juta bagi investor SR018 melalui BNI sebagai berikut :

  1. Program Reguler*
    Tiering Cashback Freshfund
    Early Bird
    (03 – 10 Maret 2023)
    Non Early Bird
    (11 – 29 Maret 2023)
    ≥ 10M Rp 7.500.000,-*
    5M - < 10M Rp 5.000.000,- Rp 3.000.000,-
    2,5M - < 5M Rp 2.500.000,- Rp 2.000.000,-
    1M - < 2,5M Rp 1.500.000,- Rp 1.000.000,-
  2. Program Bundling*
    Produk Reward
    SR018 + RDPT/Reksa Dana Saham Cash Reward 0,3% dari total pembelian Reksa Dana (Maksimum reward Rp 10.000.000,-)
    *Program berlaku untuk akumulasi produk SR018T3 dan SR018T5.
    *Cashback SR018 ≥ 10 M berlaku untuk 5 kuota tercepat.

Mekanisme Program :

  1. Program Reguler
    1. Cashback freshfund berlaku apabila Nasabah investasi SR018 bersumber dari dana RTGS/Kliring/Transfer Online dari Bank lain sejak tanggal 03 sampai dengan 29 Maret 2023.
    2. Nasabah wajib menginformasikan ke pemasar atau cabang terdekat apabila sumber dananya freshfund.
    3. Perhitungan cashback sesuai dengan tabel program.
  2. Program Bundling SR018 + Reksa Dana
    1. Berlaku untuk investasi SR018 Bundling dengan Reksa Dana Pendapatan Tetap/Reksa Dana Saham pada tanggal 03 sampai dengan 29 Maret 2023 sebelum pukul 12.00 WIB.
    2. Minimal SR018 Rp 100 juta dan Reksa Dana Rp 100 juta.
    3. Cash reward 0,3% dari total pembelian produk Reksa Dana, maksimum reward hingga Rp 10 juta.
    4. Program Bundling Reksa Dana tidak dapat digabung dengan Program Reguler SR018. Nominal reward yang diterima Nasabah adalah reward yang terbesar antara nominal reward Program Bundling atau nominal reward Program Reguler.

Syarat dan Ketentuan Umum Progam :

  1. Bentuk cashback berupa dana tunai pengganti gimmick yang didistribusikan otomatis masuk ke rekening Nasabah, maksimal 30 hari kerja dari tanggal settlement bursa.
  2. Program cashback tidak dapat digabung dengan program BNI lainnya.

H. Biaya dan Kewajiban

Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada SR018 adalah sebagai berikut :

  1. Biaya Materai Rp 10.000,- untuk pembukaan Rekening Tabungan, apabila Nasabah belum memiliki Rekening Tabungan di BNI.
  2. Biaya Materai Rp 10.000,- untuk pembukaan Rekening Surat Berharga, apabila Nasabah belum memiliki Rekening Surat Berharga.
  3. Biaya Penyimpanan Surat Berharga (Biaya Kustodi) oleh Kustodi sebesar 0,0222% per tahun dari Nominal Kepemilikan SR018.
  4. Biaya Transfer Imbal Hasil sebesar Rp 1.000,- setiap kali distribusi Imbal Hasil.
  5. Pajak 10% atas Imbal Hasil.

I. Persyaratan Pembelian Sukuk Ritel seri SR018

  1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan KTP yang terdaftar di Dukcapil.
  2. Memiliki Rekening Dana di BNI.
  3. Memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.
  4. Aktivasi/Update BNI Mobile Banking atau BNI Internet Banking.

Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.

Pastikan Anda berinvestasi Sukuk Ritel seri SR018 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.

Disclaimer

  1. Brosur ini sebagai sarana informasi mengenai Surat Berharga Syariah Negara (SBSN) Ritel dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
  2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran SBSN Ritel secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada SBSN Ritel. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi SBSN Ritel sebelum berinvestasi pada SR018.
  3. Keputusan untuk membeli SBSN Ritel ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
  4. SBSN Ritel bukan produk Perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.

Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat, atau dapat menghubungi Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046 baik dari telepon maupun ponsel.

Related