Liquidity Management

Adalah solusi yang disediakan bagi Nasabah Non Perorangan agar pengelolaan cash flow keuangan Perusahaan/Institusi dapat selalu dijaga pada posisi yang ideal untuk memenuhi kebutuhan operasional Perusahaan.

• Mendapatkan kemudahan untuk memindahkan (mengkonsolidasikan) dana Perusahaan yang tersebar di berbagai rekening BNI secara real-time dengan dukungan mekanisme perpindahaan dana secara otomatis (automatic sweeping).
• Minimize operation handling cost.
• Optimalisasi return sesuai instrumen yang dipilih oleh Nasabah.

• Membuka (memiliki) rekening Giro di BNI.
• Menandatangani formulir Pendaftaran.
• Menyetujui term dan condition berikut skema pricing yang ditentukan.

Liquidity Management dapat dilakukan otomatis melalui Cabang atau BNIDirect, yaitu :

1. Liquidity Management via Kantor Cabang.

   Liquidity Management dengan pendaftaran via Kantor Cabang, yakni “BNI Account Sweep” yang memiliki beberapa fitur, antara lain :

   1. Account Sweep Online

      Transaksi pemindahan dana otomatis dari secondary account ke rekening utama (primary account) secara Real-time (online) baik dengan fitur limit atau tanpa fitur limit (maksimum nominal sweep).

   2. Account Sweep Push

      Transaksi otomatis pemindahan/mengirimkan kelebihan dana dari primary account ke secondary account dilakukan secara batch pada akhir hari (End Off Day) system Bank.

   3. Account Sweep Pull

      Transaksi otomatis pemindahan/mengambil kekurangan dana dari secondary account ke rekening primary account dilakukan secara batch pada akhir hari (End Off Day) system Bank.

   4. Account Sweep Push-Pull

      Aktivitas memelihara saldo pada rekening primary account dengan mengambil dari atau memindahkan ke secondary account dimana pemindahan dilakukan secara batch pada akhir hari (End Off Day) system Bank baik dengan fitur limit atau tanpa fitur limit (maksimum nominal sweep).

   5. Account Sweep Online Loan-Dep

      Transaksi pemindahan dana otomatis dari rekening secondary account yang berupa rekening pinjaman ke primary account secara Real-time (online) baik dengan fitur limit atau tanpa fitur limit (maksimum nominal sweep). Seluruh fitur “BNI Account Sweep” hanya dapat dilakukan dalam mata uang yang sama (single currency).

2. Liquidity Management via Internet Banking (BNIDirect) :

   Liquidity Management dengan pendaftaran via Internet Banking (BNIDirect) memiliki beberapa fitur, yaitu :

   1. Cash Pooling
      • Pemindahan dana ke satu rekening pooling dapat berjalan secara harian atau diatur sesuai skedul tertentu pada jam-jam tertentu.
      • Sweeping dana (sweep in) dari multi account (sub account) ke main account (pooling account).
      • Sweeping dilakukan dalam mata uang yang sama (single currency) atau berbeda (multiple currency).
   2. Cash Distribution
      • Distribusi dana dari main account ke sub/target account, dapat berjalan harian atau sesuai skedul tertentu.
      • Sweeping dana (sweep out) dari single account ke multiple account dilakukan secara otomatis pada jam-jam tertentu.
      • Sweeping dilakukan dalam mata uang yang sama (single currency) atau berbeda (multiple currency).
   3. Sweep Balance

      Pemindahan dana dari satu rekening ke rekening lainnya dapat diatur secara otomatis sesuai nominal yang dibutuhkan, baik dalam Range balance account (RBA), Target Balance Account (TBA), maupun Zero Balance Account (ZBA).

Fitur Liquidity antara lain :

1. Dana Nasabah (RDN)

   Adalah inovasi BNI dalam memberikan solusi untuk Perusahaan sekuritas dalam pembukaan rekening secara digital untuk investor dan dapat memfasilitasi transaksi pemindahbukuan dengan mengintegrasikannya secara API.

2. Rekening Dana Lender (RDL)

   Adalah solusi integrasi BNI dengan Nasabah fintech, dimana BNI sebagai Partner Bank, penyedia Layanan Perbankan dalam rangka pembukaan rekening investor dan pembayaran/penyaluran pinjam meminjam secara digital melalui sistem elektronik milik P2P Lending.

3. Rekening Dana Fintech

   Adalah solusi untuk Perusahaan fintech yang terdaftar di OJK dalam pembukaan rekening secara digital untuk memfasilitasi transaksi pemindahbukuan dengan mengintegrasikannya secara API.

Untuk Informasi lebih lanjut dapat menghubungi :

Service Action Team (SAT)

Telp : (021) 29946046

Email : tbs_sat@bni.co.id